📃身份認證 (KYC) 概要

什麼是 KYC (Know Your Customer)

KYC 是 YPT 用戶註冊流程中的重要組成部分，指的是企業和金融機構用來驗證和收集客戶信息的程序。KYC 的主要目的是防止非法活動，例如洗錢、恐怖主義融資、欺詐和身份盜用。

KYC 流程涉及收集客戶的各種信息，包括合法的全名、出生日期以及身份證件（如身份證、護照或駕駛執照）。根據業務關係的性質，可能需要額外的信息。這些信息對於確立客戶身份並評估其風險狀況至關重要。

申請人需要了解，根據相關適用法規，收集個人信息以進行身份驗證是必要的。 YPT 已與行業領先的服務提供商 Sumsub 合作，實施電子 KYC（eKYC）流程。

為什麼 KYC 重要？

合規要求

KYC 要求是許多國家監管機構為打擊金融犯罪而制定的強制性規定。金融機構和企業必須遵守這些法規以避免法律後果和處罰。

防止洗錢和恐怖主義融資

KYC 在檢測和防止洗錢活動中起著關鍵作用，這些活動通過偽裝非法資金為合法交易進行操作。KYC 還幫助識別參與恐怖主義融資的個人或實體。

防範欺詐

KYC 流程有助於驗證客戶身份，降低身份盜用和賬戶被盜用等欺詐活動的風險。

風險評估

通過收集客戶信息，YPT 可以評估特定客戶或交易的相關風險，從而實現明智決策和有效資源分配。

保護企業聲譽和誠信

實施強有力的 KYC 措施，有助於維護企業的聲譽和誠信，確保不會無意間參與非法活動或成為犯罪計劃的幫兇。

保護 YPT 用戶

KYC 措施也能保障 YPT 客戶的安全，降低賬戶被盜用或濫用的可能性。 YPT 承諾持續審查並遵守不同司法管轄區監管機構制定的所有合規要求和指南。